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收傳真匯款單，台中縣呂先生被騙3萬5000元茶葉！台中縣40歲呂姓茶商，日前接獲一位來自新竹市的張先生以傳真方式向他購買茶葉，呂先生在收到傳真的匯款單後，就把價值3萬5000元的茶葉寄到指定地址，事後確發現銀行根本沒有進帳，他收到的是一張變造的匯款單，他立刻向警方報案，事隔1個月後，台中縣警方循線追查，抓到了這為位騙貨的詐欺慣犯，但是茶葉早已不知去向，呂先生除了自認倒楣外，也記取了這次被騙的教訓，下次務必要向銀行確認貨款確實進帳，才會把貨寄出去，不會相信傳真匯款單了。呂先生在武陵農場加工並販賣茶葉，96年8月間，他收到一張向他訂購茶葉的傳真單，他依慣例會向客戶要求先將貨款匯到他指定的帳戶，再將匯款單據傳真給他做確認後，就會將茶葉寄出。這次的客戶向他訂購了極品烏龍茶、御品金宣、茶梅等貨品，總計3萬5000元，第二天他就收到來自第一銀行蘇澳分行的匯款傳真單，已為貨款已進帳的呂先生，就將茶葉寄到客戶的指定地址，未料當他下午跑銀行對帳時，卻發現貨款根本沒有進帳，而他所收到的，是一張經過變造的匯款傳真單。呂先生向台中縣警察局報案後，警方循線於一個月後抓到了專騙茶葉的詐欺慣犯駱○○，他利用一般茶商多居住高山，經常以傳真匯款單方式接訂單的漏洞，再利用不知情的朋友當作收茶葉的人頭，本以為躲在幕後，就可以神不知鬼不覺的騙到茶葉，卻仍是法網難逃。本案提醒目前仍採取確認傳真匯款單的商家，提防傳真文件是可以輕易偽、變造的，若要預防被騙，應與銀行建立溝通聯絡管道，以備貨款入帳時，可以透過電話查詢，千萬不要相信傳真文件以免遭歹徒詐騙。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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「假戶政事務所電話」騙走高雄市78歲老太太1000萬元！高雄市現年78歲的林老太太在6月22日接到一通自稱是「戶政事務所」的女子來電，因為電話中有「警察」、「檢察官」說她是通緝犯，而且通知三次都未到案，隨後又收到「傳票」，為了配合「個案處理」可以證明無罪，他從6月22日到7月5日共匯款11筆，總計金額高達1000萬，直到7月6日打電話要找「周士瑜檢察官」卻發現兩支電話都暫停使用才發現被騙。林老太太在6月22日上午9點接到一通自稱是「戶政事務所」的女子來電，說他為什麼將申請身分證這麼重要的事情請人代辦？於是又說：「我請警察跟你講」然後有一位「陳警官」在電話中說：「傳票傳你三次為何都不到案？你已經被通緝了」老太太說沒有收到傳票，陳警官說：「你不信我可以傳真資料給你看，你不要掛電話，現在到家附近的超商我傳真文件給你」，於是老太太果真在超商收到一張「臺北地院檢察署強制凍結執行書」還有一張「刑事傳票」，老太太回到家中拿起電話，但他發現傳票上的地址不對，就問對方，這位「假陳警官」竟說：「詐騙集團真厲害，把你的地址也改了，可是你的身分證號碼是正確的，就脫不了關係。」於是又把電話轉給「周士瑜檢察官」，「假檢察官」說：「你是詐騙集團的大股東，只要你跟我配合，不要跟別人講，我可以幫妳做個案處理，現在你要把存款分別匯入不同的檢察官銀行帳戶內進行控管，等到結案時就會把所有錢退還給你」，於是老太太在約兩個星期內，將存款1000萬共分11次匯進了歹徒的指定帳戶。直到他一直沒有接到「檢察官」電話，只好自己主動聯絡「周士瑜檢察官」，電話卻一直打不通，急得找兒子告知詳情才發現被騙了。165專線呼籲，檢警機關辦案不會向當事人收取費用，或是要求到銀行辦理匯款，若有接到不明來電，並指稱涉嫌詐欺洗錢，請務必撥打165專線查證，勿前往銀行匯款。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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國外網站求職，歹徒跨海行騙，失業工程師痛失173萬！金融海嘯直接影響就業市場，台中市一名工程師廖先生，長年於海外工作，為兼顧家庭辭去工作返台，但近半年求職，卻一直無法找到理想工作，於是他將個人履歷表，公布於國際獵人頭公司，不料卻遭歹徒利用，今（97）年11間，他接到來自英國國家石油公司的錄用通知，受高薪所惑（月薪35萬元），連續匯款四次所謂申請費、保證金等高達155萬元。同一時間，歹徒竟再度對他進行中獎電話詐騙，說他中了英國樂透彩，可得25萬元獎金，必須繳交運費與稅金以領取獎金，廖先生未警覺此為詐騙技倆，竟認為可藉獎金彌補求職費用，再度匯款18萬元，經與網友討論，並協助查證後，才發現求職與中獎竟然全是騙局。廖先生在今（97）年6月自國外返台，為與家人生活在一起，他辭去原本的工程師工作，打算在台灣另謀工作，但求職卻不如預期順利，他只好再把目標放在國外職場，將履歷資料公布於國際獵人頭公司等待通知，不久，他接到自稱是英國國家石油公司的電話通知，說他的條件符合公司需求，要他再填寫網路的線上面談資料，接著他就一直以電子郵件與歹徒聯絡，其間還把護照資料也傳送出去辦理工作簽證，接著歹徒開始編造各種理由（英國工程師註冊費、非大英國協公民就業申請費、通關反恐保證金等）要他匯款，為了盡快找到工作，也因為待遇非常好（月薪7000英鎊，合台幣35萬）他於11月中旬，陸續將多年工作儲蓄領出匯往倫敦，共計155萬元，歹徒向他承諾，這些錢會在他到職後退還，並匯入他的帳戶內，因此他從未懷疑自己會遭詐騙，同一時間，他還接到「英國國家樂透彩」的網路郵件，說他的網路信件，參加電腦亂數抽中了幸運碼，中3獎（英鎊5000），為了彌補已匯出的求職費用，他又匯了2次款，共18萬元，直到他於出發前，接到機票未付費的退票通知，再與網友討論，經查證有「英國石油公司」但它是私營石油公司，根本沒有「英國國家石油公司」，才發現被騙了。廖先生的求職資料於國際網站上，遭歹徒攔截並進而行騙，警方呼籲，應徵國外職缺，一定要向可靠管道查證公司的合法性與真假，另未正式工作前，不預繳保證金等費用，以免遭求職詐騙。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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小心第三隻眼－反偷拍預防偷窺原屬人類好奇的本性之一，但偷窺如變成偷拍，甚至將其製作成錄影帶大量販售、散布及恐嚇取財之非法行為，就是社會的病態與公害。從民調顯示，婦女對偷拍的恐懼程度僅次於搭乘計程車被侵害，佔百分之七十六、六之多，全民爰有共同舉發之責，依法嚴懲，期能有效遏制偷拍歪風的猖獗。一、認識－「無線針孔攝影機」是一種隱藏式攝影機，有小至火柴棒之超迷你型。其原本用於軍事偵查、刑事蒐證、公共安全、防止犯罪錄影存證之用，且相關之製造、使用，必須經由交通部及電信總局核准，否則即屬非法，一旦觸法，是要接受相關罰則處罰的。二、第三隻眼藏在那裡？無線針孔攝影機可巧妙隱藏，不法之徒用以拍攝得他人隱私並拷貝後，於報紙刊登廣告或利用快遞公司傳送販售圖利，甚有追查當事人地址、電話、姓名，再把錄得的影帶，沖洗幾張當事男女幽會時最火熱定格照片，進而打電話向當事人勒索。■可能被隱藏的地方幾乎無所不在：如賓館、汽車旅館、女子公共廁所、女子承租公寓、風景區小木屋、床上、百貨公司更衣室、護膚按摩中心等偷拍男女作愛、上廁所、洗澡、更衣鏡頭。又因小型電子攝影機的外型多變，很多地方玉都可安裝，例如梳妝台上的心燈罩、芳香劑、冷氣孔、牆邊小花瓶、固定在牆上或浴室的吹風機、緊急照明燈、天花板、時鐘、鏡子、牆上圖畫等。三、如何預防以免被「窺」了（一）提高警覺性：■個人居家、住宅，避免不明人士隨意出入，沐浴時注意門、窗檢查，防範偷窺。■根據民調資料，凡年齡在二十歲至四十歲之間者最擔心被偷拍，其實這也是最易被偷拍的年齡層。進出公共場所時，如投宿旅店、更衣或如廁等，應先察看四周環境是否有可疑人出現及不當擺設，儘可能不涉足這些場所。■各飯店、賓館、旅社及相關營業場所等應定期檢查房內，有無被裝置類似針孔攝影機如有可疑，應主動提供可疑投宿者及停放其周邊可疑車輛、人之線索給警方。■住處附近有徵信業者從事類似不法偷拍、販售時，應立即舉發。（二）利用盜聽偷拍偵測器：目前市面販售之盜聽偷拍偵測器種類五花八門，效用有別，如您需經常出入公共處所並感不安時，可小心選用信譽可靠的偵測器，以便先行偵測防範。（三）隔絕光源:關掉房間內的燈，照度降低，無線針孔攝影機便無法錄下清楚的畫面，這是預防被偷拍最好的方法。（四）舉發不法：偷拍集團，大都有剪輯製造處所、販售分工及流通管道，諸如利用有徵信經驗者，運用其原用於徵信之超迷你攝影鏡頭、無線電影像傳送及接收器、v8攝影機、錄影機等器材，從事偷拍再經刊登報紙廣告、網路及快遞公司全省流通，互通有無。所以發現以上不法人、事、地、物嫌疑時，即時報警加強查處，養成「多管閒事」，以利己利人。如您不幸遭遇，要保持冷靜，立即報警提供相關資料，才能迅速破案，警方將給予身分保密。（五）專業的偵測器材:為保障民眾隱私權益及避免因受害導致之恐慌，並有效反制這類事件發生，目前警方已運用無線影像偵測器、電波偵測器、場強計及頻譜分析儀等相關器材，以偵測發射源，當然也包括加強檢查及取締在內。四、相關處罰（一）刑法第二百三十五條:散布或販賣猥褻之文字、圖畫或其他物品，或公然陳列，或以他法供人觀覽者，處一年以下有期徒刑、拘役或科或併科三千元以下罰金。意圖散布、販賣而製造、持有前項之文字、圖畫或其他物品者，亦同。前二項之文字、圖畫及物品，不問屬於犯人與否，沒收之。（二）刑法第三百十條:意圖散布於眾，而指摘或傳述足以毀損他人名譽之事者，為誹謗罪，處一年以下有期徒刑、拘役或五百元以下罰金。散布文字、圖畫犯前項之罪者，處二年以下有期徒刑、拘役或一千元以下罰金。（三）社會秩序維護法第八十三條:有左列各款行為之一者，處新台幣六千元以下罰鍰：第一款故意窺視他人臥室、浴室、廁所、更衣室，足以妨害其隱私者。（四）兒童及少年性交易防制條例第二十七條:拍攝、製造未滿十八歲之人為姦淫或猥褻行為之圖畫、錄影帶、影片、光碟、電子訊號或其他物品者，處六個月以上五年以下有期徒刑，得併科新台幣五十萬元以下罰金。意圖營利犯前項之罪者，處一年以上七年以下有期徒刑，應併科新台幣五百萬元以下罰金。引誘、媒介或以他法，使未滿十八歲之人被拍攝、製造姦淫或猥褻行為之圖畫、錄影帶、影片、光碟、電子訊號或其他物品者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科新台幣一百萬元以下罰金。（五）電信法第四十九條：為保障國家安全及維持電波秩序，經交通部指定管制射頻器材之製造、裝設、持有或輸入，須向交通部申請即可，販賣或輸出須報請交通部備查：其管理辦法由交通部訂定之。前項管制射頻器材之項目，由交通部公告後實施。（六）電信法第六十五條:有下列各款情形之一者，處新台幣十萬元以上五十萬元以下罰鍰：第一項第六款違反第四十九條第一項規定，末報請交通部備查，擅自販賣或輸出經指定管制之射頻器材者。第一項第七款違反第四十九條第一項規定，未經許可擅自製造、裝設、持有或輸入交通部指定管制之射頻器材者。前項第四款至第六款情形，經通知限期拆除或改善，而逾期末遵行者，得沒入其器材之一部或全部及撤銷特許、許可或執照。第七款情形，並得沒入其射頻器材。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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年終歲末將屆，新娘禮服、喜宴婚紗業隨之升溫熱絡，目前國內婚紗業網路化，舉凡婚紗禮服挑選、喜宴安排、新娘彩妝都可一手包辦，署名「verywed-非常婚禮」網站，提供琳瑯滿目的各式婚禮服務，吸引了許多趕搭年底結婚的準新人上網瀏覽，但詐騙歹徒卻也潛入該網站的「造型師專區」，藉網路搭橋詐騙新娘化裝費。台中縣的黃小姐在「verywed-非常婚禮」討論交流區，與一些婚紗公司、新娘秘書交談，無意間將自己即將於年底結婚的訊息及行動電話留在網路上，不久即接到自稱「Rita」小姐來電，她向黃小姐謊稱自己是同業介紹的新娘彩妝師，目前在台北開個人工作室，言談間顯得相當專業，由於即將在近日內往台中幫新娘化妝，可以就近幫黃小姐試妝，如果覺得滿意，再進一步安排婚禮當日彩妝，但是怕有些客戶會事後變卦，害她白跑一趟，所以必須先匯2000元當訂金，黃小姐立即以ATM轉帳後，這位「Rita」彩妝師卻沒有在約定時間出現，電話已變成空號。本案有兩大陷阱致使黃小姐被騙上當卻追討無門：1. 對方來電是「不顯示來電的匿名電話」，商業行為講求「誠信」，若與客戶洽談卻不顯示來電，必定有詐，2. 黃小姐無意間將自己的聯絡方式與私人需求，公開在網路上，卻未警覺該網站有無「審查登錄者」機制，致提供詐騙歹徒詐騙機會。刑事警察局特別提醒您，1. 歹徒可利用手機按鍵設定「＃31＃加對方號碼」，受話人就無法看到來電者號碼，未確保通話安全，提高防詐騙警覺，請拒接「不顯示來電」之電話。2. 本案詐騙歹徒利用網路釣魚，並以怕客戶會事後變卦，主動要求被騙人先以ATM轉帳付訂金，致使黃小姐隔空被騙，無法掌握歹徒行蹤，刑事警察局提醒您，任何買賣行為都應事先憑估風險，若無法當面交易，又無法確認對方可靠性，寧可作其它選擇，以免被騙。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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今天你可以試試手氣。風行美、歐、日的電腦彩券今天首度在台發行，民眾可以花五十元買張彩券，買一個上億元的中獎希望。政府為提高財收、增加就業機會、照顧弱勢團體，自九十一年一月十六日開始發行電腦彩券，其公益彩券的銷售金額，扣除銷管費用後，可用於分配各式公益用途的資金，其中用於各式公益用途的資金，公益彩券收入5%，供作全民健保準備金、45%用於國民年金，其餘50%分配給各地方政府。樂透彩、對對樂及吉時樂三種公益彩券今天同步上市，全省二千五百家投注站及一百八十一家受委託金融機構在今天早上九點準時開賣樂透彩，金門等離島一樣可以「樂透」。樂透彩投注站的營業時間自每天早上九點至晚上九點共十二個小時。包括北銀、彰銀、華銀、澎湖一信、金門信合社及連江縣農會等一百八十一個金融機構分支據點，也可提供彩券零售與兌獎服務，營業時間則自早上九點至下午三點半。至於近來中南部地區頻頻傳出，有業者準備利用電腦彩券開獎的公正性，依附每期所開出的數字，自行開發新的對獎商品，刺激買氣，及坊間報章報導「電腦彩券發行，民間六合彩賭禁解除」、「六合彩業者，蒐購彩券經銷執照」、「依附彩券數字，再刮賭風」等問題，頗令各界關注。對此，本局局長鄭清松表示：市場如果真有依附公益彩券對獎數字，另外開發商品，係屬一種市場行為，應由市場機制解決，但不能違反刑法明文禁止賭博之規範，若有涉及到賭博情事，必定從嚴依法取締。另為因應電腦彩券可能衍生之問題與犯罪，如電腦駭客、樂透彩投注站防搶、防盜、投注站變相經營六合彩、販售明牌等，本局已責由偵九隊（電腦犯罪偵查隊）成立查緝專案小組嚴防電腦駭客入侵，並要求各市、縣（市）警察局重視，將各投注站列為加強巡邏處所全力保護防制被搶、盜；另對變相經營六合彩之投注站則廣蒐掌握情資，即時查辦，絕不容許有暗渡陳倉行為。此外鄭局長更歡迎民眾，踴躍提出檢舉，共維治安。檢舉請寄台北市忠孝東路四段五五三巷五號刑事警察局收（或檢舉網址http://www.cib.gov.tw.）。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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165反詐欺專線週報（96年1月22-28日）本週總報案數597件（較上週減少160件）平均每日受理報案85件報案件數排行：第1名：網路拍賣詐騙（205）件（34%）第2名：公務詐騙（96）件（16%）第3名：援交詐騙（66）件（11%）第4名：假綁架詐騙（62）件（10%）第5名：中獎詐騙（60）件（10%）第6名：猜猜我（40）件第7名：貸款詐騙（29）件第8名：中華電信詐騙（21）件其他：18件報案總損失金額：1億4331萬（較上週減少1509萬）報案被騙金額排行第1名：公務詐騙6033萬（42%）第2名：中獎、六合彩詐騙3142萬（21%）第3名：中華電信1669（11%）第4名：網拍詐騙909萬（6%）第5名：綁架詐騙823萬（5%）援交詐騙587萬（4%）貸款詐騙351萬猜猜我200萬其他案件：61
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165反詐欺專線週報（95年7月3日~7月9日）受理總件數9181件較上週減少162件報案數50件被騙金額（1834萬1405元）詐騙管道分析：電話語音（3988）件電話（2995）件網路（316）件檢舉詐騙內容排行1. 公務語音通知詐財（2968）件占40%2. 假催討欠款（中華電信、銀行）（1652）件，占22%3.假中獎通知（1077）件，占15%4.假綁架或親友出事詐財（451）件5.網路援交詐財（266）件6.猜猜我是誰（211）件被騙案類損失金額排行：1. 假中華電信6件，損失848萬1580元（中縣沈小姐7月4日設定語音轉帳414萬；匯款100萬；共損失534萬）2. 中獎通知11件，損失-449萬6195元3. 法院通知詐財5件，損失334萬5000元4. 「第一銀行語音催收卡費」1件，損失70萬元5. 貸款詐騙5件，損失67萬7500元6. 假綁架1件，損失32萬元7. 網路援交詐騙8件，損失15萬8522元8. 猜猜我是誰4件，損失8萬元9. 網路拍賣詐騙4件，損失9607元10.家庭代工詐騙1件，損失3000元1
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防杜人頭帳戶範本95.8.25版一、臨櫃面（臨櫃應注意事項）：（一）觀察：確實認識客戶，參考下列特徵判斷是否疑似人頭帳戶。1.職業：對於「服務業」及「自由業」須仔細注意有無異常舉動或行止；若為「待業中」者，更應仔細詢問客戶開戶動機與目的。2.聯絡地址或電話：(1)客戶無固定居住所；或填寫資料時，文字刻意草寫、潦亂或不清。(2)留存地址與分行相距過遠，經詢問地緣關係而不願回答且無法提供相關輔助證明文件（如學生證、在職證明），或無地緣關係，又無法提出合理說明者。(3)不提供一般市內電話號碼，只願留存行動電話號碼。3.開戶文件：(1)使用之印鑑為電腦新刻成之木頭印章。(2)開戶證件過於老舊，未能合理說明原因。4.開戶時之異常舉止：(1)多人同時開戶，且互相交談，但根據觀察或填寫之申請資料顯示彼此間無合理關係者。(2)開戶時由多人陪同，並由陪同人員代填資料；或填寫開戶資料時，須詢問陪同人員或看小抄。(3)對於行員詢問開戶相關問題時，須由陪同人員代答或回答得吞吞吐吐。(4)辦理開戶時，銀行門口有可疑人士在外等候或一直打電話詢問。(5)開戶人當場與他人談論買賣帳戶及價錢者。(6)提及開戶須留存影像檔時，不願配合或神情惶恐。(7)接近三點半來行辦理開戶，表示趕時間，不斷催促經辦趕快辦好；於營業廳內態度高傲，易發怒口氣差。5.申請存款相關服務性業務時之異常舉止：(1)表示急需申請電話語音銀行、網路銀行等業務，但對自動化服務功能與用途不甚瞭解，或與其年齡、職業、身分顯不相當。(2)當天同時約定數個第三人轉帳帳號（拿紙條抄寫轉入帳號），經辦問其原因又無法解釋清楚。(3)靜止戶或長時間未往來，突然來行辦理存摺、金融卡、印鑑掛失補發等，問其原因，無法提出合理解釋或言詞閃爍。（二）詢問：瞭解客戶動機與目的。1.應對話術：(1)利用親切問候聊天方式，解除客戶心防。(2)詢問在哪裡高就？開戶者職業應清楚告知，而不是廣義以自由業帶過。(3)故意以錯誤訊息測試觀察客戶反應。(4)詢問及核對已往來業務，如信用卡、現金卡、房貸等。2.異常狀況：(1)詢問開戶動機時，無法明確告知，言詞反覆不一，神情緊張，東張西望。(2)對自稱所從事之行業或職業性質與內容毫無概念。(3)對已往來業務項目完全不清楚或無法正確回答。(4)欲申請薪資轉帳帳戶，卻說不出公司正確名稱或電話號碼；經詢公司往來分行時，亦不願配合或模糊其詞。(5)必要時得請客戶留存服務單位名稱、電話，並依留存電話向該單位查證。(6)詢問內容發現異常時，告知客戶撥打「165」警政署防範詐騙專線，查證是否為詐騙集團犯罪手法。（三）審核：加強客戶身分確認。1.利用「開戶作業檢核表」，標準化審核申請開戶案件。2.新舊身分證辨識與開戶影像留存。3.開戶雙重身分證明文件審核與留存。4.查詢聯徵中心「Z21國民身分證領補換資料查詢驗證」、「Z22通報案件紀錄及補充註記資訊」。5.倘客戶於聯行已開戶時，應向原第一開戶行照會，比對留存之身分證明文件、照片、筆跡是否相同。（四）回應：注意婉拒說詞及態度。1.符合「銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法」第13條第2項所列情形者，應拒絕客戶開戶之申請。2.對於疑似人頭申請開戶者，得委婉拒?或暫時不受理金融卡、電話語音銀行、網路銀行等自動化服務業務。3.倘發現冒用或偽變造身分證開戶者，應即通知警調機關處理及通報金融聯合徵中心。二、資訊面：（一）整合存款客戶基本資料及交易資料，供總行及營業單位查詢。（二）每日篩選「疑似交易異常客戶名單」供營業單位查證是否涉及詐騙案件。（三）建立警示帳戶及拒絕開戶資料庫，供總行及營業單位查詢、追蹤及控管。（四）客戶申請電話語音銀行及網路銀行約定轉入帳戶者，一律至申辦日後次一日始生效。三、管理面：（一）指派經驗豐富並具警覺性及敏感性之資深行員辦理開戶審核工作。（二）依「銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法」訂定相關作業準則。（三）依據銀行內部控制及稽核制度，辦理內部稽核及自行查核。（四）定期統計各分行「警示帳戶數」、「衍生管制帳戶數」，並對成功通報逮捕詐騙犯罪或警示帳戶減少成效卓著之單位及人員，予以公開獎勵。（六）對「疑似交易異常客戶名單」以電話、書面或實地查訪方式查證客戶資料；倘發現疑似交易異常者（如郵局「查無此人」之退函），得先暫停客戶各類自動化設備之功能。俟客戶來行瞭解其原因後，再行恢復使用。四、交易面：（一）受理臨櫃匯款或申辦自動化服務業務約定帳戶轉帳功能時，利用「臨櫃作業關懷客戶提問表」與客戶交談了解其動機與目的並提供「防範詐騙提醒事項」文宣，以遏止詐騙案件發生。（二）受理國內匯款單筆金額3萬元以上之案件，依金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則及作業程序辦理確認客戶身分。（三）提供24小時取消約定轉入帳戶或暫停存款帳戶之付款服務。（四）對於警示帳戶或拒絕開戶申請等資料庫，於受理開戶或相關業務申請時，得提示相關訊息，以利經辦人員進行後續處理程序。（五）發現客戶明顯遭受詐騙，經勸導無效後，宜主動撥打「110」或「165」防詐騙電話，通知警方處理。五、教育宣導：（一）印製「販賣帳戶供詐騙集團使用應負相關法律刑責」警語，張貼於營業場所明顯處，或利用電子式看板撥放反詐騙宣導短片。（二）加強職前與在職教育訓練（如認識客戶及相關話術、證件辨識及審核、詐騙或人頭戶案例分享及經驗傳承），提高員工警覺性與敏感性。（三）向客戶宣導，如提供帳戶供非法使用，可能招致之各項信用損失及擔負之法律責任。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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165反詐欺專線週報（95年4月3~9日）受理總
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「看報紙應徵大陸教職」補教老師遭設局詐騙50萬元歹徒於報紙刊登「應徵教師」廣告，以高薪利誘台灣教師赴大陸任教，再以須以證明財力為藉口，誘騙應徵者辦理網路銀行約定帳號，並要求存入50萬元以證明財力，進而利用網路銀行漏洞將存款搬空。40歲的鄭先生，是高雄的補習班老師，日前因家族事業遷往大陸發展，見報紙刊登「徵求赴大陸教師」廣告，就以電話詢問工作內容和待遇，每月8萬2000元的薪資確實非常吸引他，於是他陸續以越洋電話向「廈門亞東台商子女學校」辦理相關的填寫履歷、審查證書等人事手續，不久後他接到審查合格的錄用通知，大陸方面要他向台灣的銀行申請網路銀行帳號，同時存入履約保證金50萬元，就在鄭先生辦妥帳號並存款，同時將歹徒所提供的指定帳號設定為約定帳戶的次日，他驚訝的發現，剛存入的50萬元竟已遭搬空，事後根據歹徒提供的地址及學校名稱，請在大陸親友打聽後得知，廈門根本沒有台商子女學校，想不到一向自認謹慎的他竟然會被騙，他已將相關線索提供警方偵辦，希望能早日破案，同時希望藉此慘痛經驗提醒社會大眾務必注意求職詐騙陷阱。針對本案刑事警察局表示：歹徒有計劃的設計詐騙手法，利用台灣民眾向大陸查證的困難，以跨海詐騙方式，誘騙求職者辦理「網路銀行」開戶，再以盜轉存款方式進行詐騙，為預防類似案件發生，提供以下防詐騙重點：一、 歹徒經常會假冒正確的「政府機關」或「學校」名稱，求職者進行查證時，不可單方面聽信對方說詞，務必要透過正確查詢管道並向機關所屬職員詢問求職細節。二、 求職歷程中，在未正式到任、未領到薪資前，千萬勿相信「薪資設定入帳」、「財力證明」等詐騙謊言，若聽到對方要求開辦銀行帳戶就要小心有詐，務必謹慎查證。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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春節前後正值校園寒假期間，年青學子的最大精神寄託當推網路世界，舉凡線上遊戲、網站聊天室、網路拍賣都在寒假期間熱鬧非凡，而這正是詐騙歹徒最佳的犯罪平台，以下案例都發生在寒假期間：一、 網路購（數位相機）被騙臺南的陳先生瀏覽了奇摩拍賣網站，見賣家公布的一款數位相機條件正符合需要，開價也算合理，經過電話聯絡賣家後，決定以1萬2600成交，陳先生將這筆錢以自動提款機轉帳給對方，苦等3天卻收不到貨，經不斷與對方聯絡，卻刻意拒接來電，陳先生才知道是被騙了，事後他向奇摩拍賣網站申訴後，已經將這位惡劣賣家的帳號（appplleee）註銷。二、 網路購（遊戲金幣）被騙1. 台南縣的陳先生在奇摩拍賣網站上購買「遊戲金幣」經議價後以1：3萬（稍高於1：2萬6行情價）成交，陳先生以為1000元是小錢對方應不會詐騙，但在ATM轉帳後卻不見等值金幣入帳，多次聯絡對方未獲回應後報警。2. 北縣中和的薛先生在奇摩拍賣網站上購買「熱血江湖-熱幣」薛先生在ATM轉帳4500元後，卻不見等值熱幣入帳，多次聯絡對方未獲回應後報警3. 台南縣新營楊先生在奇摩拍賣網站上購買「天堂II-金幣」楊先生與綽號「阿義」男子聯絡後，在ATM轉帳1000元後，卻不見等值金幣入帳，多次聯絡對方未獲回應後報警4. 台北市陳先生在奇摩網站「即時通」線上，與一位自稱是陳冠希的男子聯絡，購買「未來希望」遊戲裝備，在ATM轉帳3500元後，卻不見裝備入帳，多次聯絡對方未獲回應後報警三、 網路仲介買賣被騙基隆市簡先生在家中上奇摩拍賣網站以代理拍賣電腦賺取佣金，當買家在網站拍賣得標後，將貨款2萬8000元匯給簡先生，簡先生再轉匯給賣家，未料賣家於收款後並未依約將電腦寄送給買家，簡先生不但沒收到代賣的佣金2800元，還必須再墊付買家已付出出的2萬8000元貨款。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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受理總件數9337件較上週增加1452件報案數44件被騙金額（1132萬3734元）詐騙管道分析：電話語音（4133）件電話（3246）件執行停話722件移除盜轉接250件檢舉詐騙內容排行1.公務（法務、戶政）語音通知詐財（3133）件占40%2.假催討欠款（1574）件，占20%3.假中獎通知（1175）件，占15%4.假綁架或親友出事詐財（389）件占5%5.假信用卡盜刷通知（275）件占4%6.猜猜我是誰（253）件占3%被騙案類及損失金額分析：1. 法院、戶政詐財9件，損失801萬4995元2. 假中華電信-5件，損失-102萬8537元3. 中獎通知8件，損失-75萬元（接香港越洋電話，為取得六合彩明牌，連續匯款17次，2月內被騙23萬6500）4. 猜猜我是誰7件，損失53萬元5. 貸款詐騙4件，損失47萬1600元6. 色情應召詐騙3件，損失32萬8000元（護膚中心路邊拉客，強迫入會刷卡12萬5000）7. 網路拍賣詐騙5件，損失7萬2167元（賣家將故障電腦置電器行寄賣，藉上網拍賣後，要買家至電器行取貨）8. 家庭代工詐騙2件，損失2萬3160元（神奇
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165反詐欺專線週報96年6月4日-6月10日本期全國總報案數644件（較上週增加13件）報案件數排行：第1名：公務詐騙（272）件（42%）第2名：網拍詐騙（253）件（39%）第3名：援交、婚友詐騙（63）件（9%）中獎詐騙（53）件假綁架詐騙：（41）件，269萬假親友詐騙（12）件，37萬投資詐騙（5）件，364萬假求職（7）件，19萬金光黨（2）件，2萬推銷（2）件，24萬假急難求助（2）件，36萬本期總損失金額：1億4414萬（較上週增加1257萬）報案被騙金額排行第1名：公務詐騙8742萬（60%）第2名：網拍詐騙2569萬（17%）第3名：中獎詐騙1284萬（8%）第4名：援交、交友詐騙639萬（4%）165受理檢舉數（7053件）管道分析：電話4546、語音1815內容排行如下：第1名：公務詐騙4356件（64%）第2名：假綁架詐財586件（8%）第3
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春節常見詐騙手法介紹1.旅遊訂民宿詐騙從網路下單訂民宿，並將費用劃撥到指定帳號，但到當地卻找不到這家民宿，才發現被騙。預防之道：1.「查」：洽觀光局或中華民國網路消費者協會網站，查詢有無登記。2.「問」：可將民宿地址抄下，向當地派出所或透過「165」查詢實地情形，以確認是否為虛設民宿。3.「印」：確定無誤的民宿在決定下訂單後，記得將網頁內容（提供服務、餐宿品質）列印下來，因為廣告也是契約的一部分，若商家未能依廣告內容提供商品，可據此投訴「品保協會」（中華民國旅行業品質保障協會）。2.旅遊鏢客詐騙觀光區小販擋路或藉故可搭便車，載往店家強迫推銷高價「茶葉」、「鹿茸、靈芝藥酒」。預防之道：1.「勇敢拒絕」：對不熟悉的觀光地區，若商家兜售商品價格過高，或是以「買多即可降價」手法促銷時（茶葉1斤3000，買5斤算1萬），切記立刻離開店家，避免商家一再糾纏洗腦。2.「不買來路不明藥材」：觀光地之藥材如「靈芝」、「鹿茸」、「牛樟菇」等成分如何，很難憑肉眼判斷，一旦花錢買下，且價錢均高（10多萬）發現後悔時，商家卻以藥已磨成粉（已泡酒）無法退還，強迫購買。甚至遇到流動性鏢客，求償無門。3.網路購物詐騙本土性詐騙仍多，勿聽不明來電指示操作「ATM」或將現金存入「存款機」。預防之道：1.「一手交錢、一手驗貨」：勿以為不會有人騙「小錢」，網路詐騙聚砂成塔。2.「不信網購操作錯誤設定」：若接到此類電話，請撥「165」可立即向所屬來往銀行查證帳戶情形，勿聽信電話指示操作自動提款機。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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詐騙新手法！親人生前保險詐騙！台中市張先生（34歲）日前接獲香港鼎豐人壽電話，謊稱其已於去年11月去逝之岳母，生前曾向該公司投保，必須辦理解除投保，並可核退保金，但是必須先交「海外保險徵信費用」，經過2個月不斷的電話糾纏，張先生匯款9600元，當他再度接到通知必須再交「遺產贈與稅」時，張先生開始疑惑，並從網路知識庫的訊息中發現自己被騙了，驚訝的發現被騙的還不只他一人。張先生是在去年的11月初辦理岳母的喪事，並向台中縣的戶政事務所辦理除籍登記，未料2天後就接到來自香港的「鼎豐人壽」電話，說岳母生前曾投保人壽險，現在必須由家屬出面辦理退保，同時可將原先繳交的保金領回，但必須交一筆「海外保險徵信費用」，雖然岳母已去世無法查證是否有投保，張先生曾向金管會查詢，可惜參考資訊仍不足，而在2個月期間內，每星期都會接到1通香港越洋電話，歹徒甚至要他透過網站查詢該公司營業項目，但網站上全是英文他無法看懂，今年年初他禁不起電話一再催促，就將9600元匯進歹徒指定帳戶，事隔7天後，歹徒再度來電，要他再交一筆「遺產贈與稅」才能核退保金，這時張先生突然想到上網以關鍵字「香港鼎豐人壽」查詢相關資訊，未料呈現眼前的卻是一件被這家公司詐騙的經驗談，才發現是被騙了，所不同的是，其他人是先收到掛號郵件，再接到電話通知。歹徒事先掌握家人去逝資料，再以「生前購買人壽保險」為退還保險費，假藉繳交「海外保險徵信費」、「遺產贈與稅」騙取匯款，許多人因為缺乏向香港查證的管道及保險理賠相關資訊，在歹徒持續不懈的電話通知情況下，卸下心防而匯款。其實只要謹記若接到越洋通知電話或信函，若提及匯款就應小心查證，本案為取信於人還架設假網站，但精明的網友立刻發現該網站無法超連結，根本就是虛有其表的假網站，而香港並沒有「鼎豐人壽」。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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住在新加坡28歲的傅小姐在8月17日接到一通「中獎通知」電話，電話中一名自稱是「宋家興主任」的男子說：「我們是臺灣TVBS電視台的新加坡宣傳，因為即將在新加坡成立辦事處，所以特別舉辦開幕成立慶祝活動，這個活動節目有在新加坡的電視台播出，請問你有收看嗎？」傅小姐回答沒看過，「宋主任」接著說：「我們在現場節目中舉辦抽獎活動，並當場宣布獲獎人，妳雖然沒有看節目，但我們仍然恭喜妳中了30萬美金的大獎，這筆獎金現在在臺灣的總公司，妳必須先將10%保險費新幣2350元匯進馬來西亞指定帳戶，手續完成後我們就會將獎金匯入妳的指定帳戶」，接著傅小姐抄寫了對方所留下的聯絡電話8175-5835，以及公司地址「臺北市八德路一段23號六樓」，在決定匯款前，她透過臺灣的朋友找到TVBS電視台的電話，經過一番詢問才發現險些被騙，原來該電視臺目前在新加坡並沒有成立辦事處也根本沒有辦抽獎活動，而所留下的電話與地址也完全是錯誤的。這樣的手法已經陸續在新加坡蔓延，TVBS至少已經接到5位新加坡人的越洋查證電話，其中也有一人已經匯款後才發現被騙。目前詐騙歹徒運用網路國際電話撥接，將詐騙觸角延伸至東南亞地區，包括日本、韓國、馬來西亞、新加坡，透過電話遙控，誆稱中獎騙取匯款，只要接電話者聽得懂「國語」能與對方交談，利用接聽電話者越洋查證困難，可能疏於查證即有可能被騙。本局在此呼籲全民向海外親友加強宣導，提高防詐騙警覺，務必先查證才能免於被騙。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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請小心！「健保局語音電話詐騙」！165專線近日陸續接獲民眾反映，他們接到來自健保局的「電話語音通知」內容是：「這裏是國民健康保險局，為了辦理96年換新健保卡作業，請按分機號碼9，以辦理個人資料登錄」提醒您！1. 健保局目前沒有辦理「更新健保卡作業」。2. 健保局不會以打電話方式，詢問姓名、聯絡電話、身分證字號等的個人資料。3. 健保局不會以電話語音方式詢問投保人的個人資料。刑事局警務正常金蘭表示，目前已經有人一時疏忽，把「身分證字號」、「姓名」、「出生年月日」這三項資料告訴歹徒，為預防因而遭設計詐騙的情形發生請注意以下因應預防之道：1. 歹徒可能再度打電話給你，並且謊稱「個人資料遭冒用」，再以「涉嫌詐欺案共犯」，要求前往銀行辦理「安全帳戶設定」，最後將你的存款騙光，所以若接到此類電話，請保持冷靜並且撥打「165反詐騙專線」查證。2. 歹徒假藉「更新健保卡」理由，目的是套取個人資料後可以在「拍賣網站」申請帳號，再進行網路詐騙，所以千萬不要在電話中告知您的個人資料。3. 若因一時不慎將個人資料告訴歹徒，請撥「165專線」登錄相關案情，以釐清責任。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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台中張姓專科生暑假打工遭詐騙，歹徒設局賣機車捲款而逃！漫長2個月暑假開始，許多年輕學子為賺取學費及生活開銷，紛紛透過各項管道找尋打工機會，台中市張姓女專科生（18歲）日前透過網路網友介紹工作，卻陷入詐騙陷阱，歹徒向張同學說可以到自己所開之服飾店打工，但因其所騎機車為黑色，必須換新車以避不祥忌諱，將求職學生帶往機車行賣車，卻在取得車款3萬2000元後遁逃，全案目前由警方深入追查偵辦中，呼籲年輕學子於暑假求職打工，務必多與親友、同學共同商議或討論後，再進一步行動，以免遭歹徒利用或詐騙。張同學利用暑假晚上在泡沫紅茶店打工，她希望趁暑假多賺點錢付學費，因此還想在白天多兼一份工作，透過網路聊天室她認識「我不配之彩虹」、綽號「杰倫」的一名25歲男子，男子說他在台中的逢甲商圈開了一家服飾店，目前正缺店員，可以到他店裏工作，月薪2萬8000元，每日早上8點上班，下午4點下班，若有興趣可以見面再談。張同學於是與對方約在新光三越百貨旁，與她見面的是一名身高180的男子與一名孕婦（年約25歲），在談工作條件時，這男子說她的摩托車是黑色的，未來工作時須要用車，但黑色不吉祥，最好換成別的顏色，急著要找工作的她，並未深思如此不合理之要求，竟還願意配合前往附近機車行，將機車賣給車行，期間另一名女歹徒還陪他回家拿辦理過戶的雙證件，她看著這男子幫她賣車、收了賣車的3萬2000元後，告訴她新訂的機車目前缺貨，可能要等一兩天，要她先到隔壁的咖啡店稍坐，他去附近開車，載她去店裏上班，她在店內苦等1個多小時，不見人影，再回想這件事情從頭到尾，她都不知道對方的真實姓名與聯絡電話，再回到機車行問及剛才賣車之事，才知道是被騙了。事後機車行老闆無辜的表示，他不認識這男子，原以為女學生是他的親戚，才會接洽賣車、訂車等事，他願意以3萬2000元再將這台機車賣給張同學，而張同學表示，想不到網路聊天室竟然這麼危險，從被騙後她已不敢再上網聊天，今後找工作也會更謹慎，務必要與家人商量、查證後再做決定。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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別聽不明來電指示操作「自動提款機」！【案例1】：網路購物已完成交易，想不到過幾天卻接到「賣家」來電稱：上次買東西在操作「自動提款機」轉帳時，按鍵錯誤，銀行會進入「約定轉帳-分期扣款」程式，必須快去取消，否則將自動將存款扣除，許多網購族相信歹徒謊言，真的照歹徒指示操作「自動提款機」，卻因對方電話不通才發覺被騙。南投市的莊小姐日前透過拍賣網站看上一個名牌的「零錢包」她以1051元買下來，並且「自動提款機」轉帳給賣家，9天後她接到自稱是「賣家」的歹徒來電，向她表示：「上次買零錢包在轉帳時，可能因她按錯按鍵，現在銀行會進入約定轉帳分期扣款模式，必須儘快辦理註消，否則將每月定期扣款」莊小姐原本半信半疑，但歹徒卻不斷打電話催促，甚至恐嚇她若不辦好，將會影響她的銀行信用。於是她拿著兩張金融卡，一邊聽手機一邊來到自動提款機前，依歹徒指示以「英文操作」模式開始按鍵，想不到操作後的結果存款短少了6萬元，再要打電話問個清楚時，電話卻已經不通了，這才發現是被騙了。【案例2】：台南市的黃小姐看到一則報紙求職廣告「全球通電信-誠徵女簡訊傳送員，限女性、18歲以上、月薪25000、可在家工作、電洽0988-290418」當她打電話洽詢時，歹徒提出兩項要求：1. 銀行至少要有4位數以上存款2. 存戶必須開立超過3個月以上接著對方要求必須先付薪資一半的保證金，她雖回答說目前沒有足夠存款，歹徒卻說沒關係，就先辦理「薪資帳戶設定」，她依指示到「自動提款機」操作過後，發現帳戶內的僅有存款989元不見了，隨後就接到歹徒通知說：「剛才因為操作錯誤，造成錢卡在金融控管中心，必須將存摺寄來，以協助將帳目回沖正確」她在查證後發現被騙了立刻報案，幸好存摺尚未寄出，為預防類似案件發生，提供以下防詐騙重點：1.不可聽信不明來電指示去操作「自動提款機」。2.如果擔心帳戶存款是否安全，可立即撥「165專線」不論是否為「下班時間」都可透過「警察金融聯防平台」進行查證。轉載自：http://www.cib.gov.tw/
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